Panoramica Raccomandazioni IVASS
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Raccomandazioni IVASS
Il modulo Raccomandazioni IVASS permette di creare raccomandazioni assicurative conformi alla normativa italiana (Art. 119-ter del Codice delle Assicurazioni Private). Rispetto alla consulenza, prevede una documentazione più rigorosa, il MUP obbligatorio e la possibilità di emettere fattura proforma.
La raccomandazione IVASS è indipendente dalla consulenza: è possibile creare una raccomandazione senza aver generato una consulenza, e viceversa.
Come funziona
Il processo si svolge in 4 passaggi attraverso un wizard guidato:
- Selezione del cliente — cerca un cliente esistente o creane uno nuovo
- Analisi della polizza — documenta la polizza attuale e il motivo dell'analisi
- Raccomandazione e motivazione — seleziona la polizza raccomandata e la motivazione da template
- Documenti e MUP — seleziona il MUP, definisci il compenso e genera i documenti IVASS
Differenze con la Consulenza
| Caratteristica | Consulenza | Raccomandazione IVASS |
|---|---|---|
| Passaggi wizard | 3 (Cliente → Analisi → Consulenza) | 4 (Cliente → Analisi → Motivazione → Documenti) |
| Specifiche esigenze | Richieste (step 2) | Non richieste |
| Punti di interesse | Richiesti (step 2) | Non richiesti |
| Motivazione | Generata dall'AI (dettagliata) | Da template strutturato (compatta) |
| Tipologia compenso | Fisso + Percentuale | Solo fisso |
| MUP obbligatorio | No | Sì |
| Documenti generati | 4 (Lettera, Allegato 4, Relazione, Fattura) | 5 (Lettera, Allegato 4, Relazione, Fattura + MUP) |
| Fattura proforma | Opzionale | Consigliata |
Conformità normativa
La raccomandazione IVASS garantisce il rispetto dei requisiti normativi:
- Art. 119-ter — Codice delle Assicurazioni Private: obbligo di documentare la consulenza
- Lettera di Incarico — conferimento formale dell'incarico di consulenza
- Allegato 4 — modulo informativo sulla distribuzione assicurativa
- Relazione Descrittiva — analisi dei bisogni e motivazione della raccomandazione
- MUP — Modulo Unico Precontrattuale obbligatorio per ogni prodotto raccomandato
- Numero RUI — il numero di iscrizione al Registro Unico Intermediari viene inserito automaticamente nei documenti
Dashboard
La dashboard mostra una panoramica dell'attività con:
- Statistiche — totale raccomandazioni, completate, in bozza
- Tabella riepilogativa — elenco con cliente, polizza, stato, data e compenso
- Filtri — ricerca per cliente, stato, data
- Azioni rapide — modifica, download documenti, invio email, eliminazione