Documenti IVASS

Il modulo genera automaticamente la documentazione conforme alla normativa IVASS. Tutti i documenti vengono prodotti in formato PDF e possono essere scaricati singolarmente o come documento unificato.

Lettera di Incarico

Documento con cui il cliente conferisce formalmente l'incarico di consulenza all'intermediario.

Intestazione dell'agenzia con logo
Dati del cliente (nome, indirizzo, codice fiscale/P.IVA)
Riferimento normativo: Art. 119-ter del Codice delle Assicurazioni Private
Termini della consulenza e informazioni sul compenso
Spazio per la firma del cliente

Obbligatoria sia nella consulenza che nella raccomandazione IVASS.

Allegato 4

Modulo informativo sulla distribuzione assicurativa previsto dalla normativa IVASS.

Sezione I — Modello distributivo: dati del consulente, numero RUI, dati dell'agenzia, stato dell'intermediario
Sezione II — Dichiarazione di attività: prestazione di consulenza, analisi imparziale, conflitti di interesse

I dati del consulente (numero RUI) e dell'agenzia vengono compilati automaticamente dal profilo utente.

Obbligatorio sia nella consulenza che nella raccomandazione IVASS.

Relazione Descrittiva

Documenta l'analisi effettuata e la motivazione della raccomandazione.

Riepilogo delle esigenze del cliente
Analisi della polizza attuale (compagnia, tipo, premio, criticità)
Soluzione raccomandata con motivazione dettagliata
Confronto tra situazione attuale e proposta

Nella Consulenza: la motivazione è generata dall'AI con analisi approfondita.

Nella Raccomandazione IVASS: la motivazione segue un template strutturato conforme agli standard.

Obbligatoria sia nella consulenza che nella raccomandazione IVASS.

Fattura Proforma

Documenta il compenso per la prestazione professionale.

Numero fattura generato automaticamente
Data di emissione e scadenza
Dati di fatturazione dell'agenzia e del cliente
Descrizione del servizio e importo
Condizioni di pagamento e informazioni fiscali

Tipologie di compenso:

Consulenza — compenso fisso (€) oppure percentuale (%) sul premio
Raccomandazione IVASS — solo compenso fisso (€)

Opzionale ma consigliata, soprattutto nella raccomandazione IVASS.

MUP (Modulo Unico Precontrattuale)

Il MUP è il documento precontrattuale obbligatorio per legge per ogni raccomandazione di prodotto assicurativo. Contiene tutte le informazioni che il cliente deve ricevere prima della sottoscrizione.

Informazioni sul prodotto assicurativo raccomandato
Termini, condizioni e costi del prodotto
Diritti del contraente
Informazioni sull'intermediario

Come viene gestito:

Ogni agente/consulente ha un MUP associato al proprio profilo
Durante la creazione si seleziona l'agente il cui MUP verrà allegato
Se non disponibile, è possibile caricare un MUP direttamente dal wizard
Il MUP può essere generato dal database prodotti o caricato come PDF

Obbligatorio solo nella Raccomandazione IVASS (non nella Consulenza).

Gestione dei documenti

Download singolo — scarica un documento specifico
Download unificato — scarica un unico PDF con tutti i documenti
Invio email — invia i documenti allegati all'email del cliente
Archiviazione — tutti i documenti sono salvati e accessibili dallo storico
Token di accesso — link sicuro con scadenza per consultazione online