Panoramica Consulenze
Consulenze personalizzate
Il modulo Consulenze permette ai consulenti assicurativi di creare analisi personalizzate della situazione assicurativa dei clienti. Ogni consulenza analizza la polizza attuale, identifica le esigenze del cliente e formula una proposta motivata con il supporto dell'intelligenza artificiale.
La consulenza è indipendente dalla raccomandazione IVASS: è possibile creare una consulenza senza dover generare una raccomandazione, e viceversa.
Come funziona
Il processo si svolge in 3 passaggi attraverso un wizard guidato:
- Selezione del cliente — cerca un cliente esistente o creane uno nuovo
- Analisi della situazione — documenta la polizza attuale, le specifiche esigenze e i punti di interesse
- Formulazione della consulenza — seleziona la polizza raccomandata, genera la motivazione AI e definisci il compenso
Caratteristiche principali
- Motivazione AI — l'intelligenza artificiale genera una motivazione dettagliata e personalizzata basata sull'analisi effettuata
- Specifiche esigenze — sezione dedicata per documentare nel dettaglio i bisogni assicurativi del cliente
- Punti di interesse — evidenzia gli aspetti critici da analizzare (coperture mancanti, clausole, esclusioni)
- Compenso flessibile — supporta sia compenso fisso (€) che percentuale (%)
- Documenti automatici — genera Lettera di Incarico, Allegato 4, Relazione Descrittiva e Fattura Proforma
- Invio email — invia la consulenza con i documenti allegati direttamente al cliente
- Condivisione — genera un link sicuro per la consultazione online
Dashboard
La dashboard mostra una panoramica completa dell'attività:
- Statistiche — numero totale di consulenze, clienti, importo totale, percentuale AI
- Tabella riepilogativa — elenco con cliente, tipologia, compagnia, stato, data e compenso
- Filtri e ricerca — filtra per cliente, stato, data, tipologia
- Azioni rapide — modifica, download, invio email, eliminazione
Differenza con la Raccomandazione IVASS
La consulenza è un'analisi articolata con motivazione AI dettagliata. La Raccomandazione IVASS è invece un percorso più strutturato e conforme alla normativa, con documentazione precontrattuale obbligatoria (MUP), compenso solo fisso e un passaggio aggiuntivo per i documenti. Consulta la sezione Raccomandazioni IVASS per i dettagli.