Report consulenziale

Il Report consulenziale è il documento pensato per essere condiviso direttamente con il cliente. Come il Report analitico AI, è destinato al cliente, ma con un formato orientato alla presentazione professionale e un linguaggio chiaro e accessibile.

Differenza dal report analitico

Entrambi i report sono destinati al cliente e sono complementari:

Aspetto	Report analitico AI	Report consulenziale
Destinatario	Cliente finale	Cliente finale
Linguaggio	Tecnico-assicurativo	Chiaro e accessibile
Livello di dettaglio	Dettagliato con scoring e gap analysis	Sintetico con focus sui risultati principali
Formato	Orientato all’analisi	Orientato alla presentazione
Utilizzo	Analisi approfondita del profilo di rischio	Supporto durante e dopo l’incontro con il cliente

Contenuto del report consulenziale

Il report consulenziale è strutturato per guidare il cliente nella comprensione della propria situazione assicurativa.

Riepilogo della situazione

Una panoramica sintetica del profilo del cliente e della sua situazione attuale, scritta in modo comprensibile per un non addetto ai lavori. Questa sezione aiuta il cliente a riconoscersi nel quadro delineato.

Aree di attenzione

Le principali aree di rischio identificate, presentate con un linguaggio orientato al beneficio per il cliente. Invece di parlare di “gap di copertura”, il report evidenzia le situazioni concrete in cui il cliente potrebbe trovarsi esposto:

Scenari di rischio concreti e comprensibili.
Impatto potenziale sulla vita quotidiana o sull’attività del cliente.
Priorità di intervento presentate in modo chiaro.

Suggerimenti di copertura

Le raccomandazioni tradotte in suggerimenti pratici per il cliente, indicando le tipologie di protezione che potrebbero migliorare la sua situazione. I suggerimenti sono formulati in modo neutrale, senza riferimenti a prodotti specifici.

Condividere il report con il cliente

Invio automatico

Per impostazione predefinita, il report consulenziale viene inviato automaticamente al cliente via email al termine della compilazione del questionario. L’email contiene:

Un messaggio di ringraziamento per la compilazione.
Il report in formato visualizzabile.
I riferimenti dell’agenzia per fissare un appuntamento di approfondimento.

Disattivare l’invio automatico

Se preferisci presentare i risultati di persona prima di condividere il report, puoi attivare l’opzione Non inviare la relazione al cliente al momento dell’invio del questionario.

In questo modo:

Il report viene generato e resta disponibile nella piattaforma.
Il cliente non riceve alcuna comunicazione automatica.
L’operatore può consultare il report, preparare la consulenza e decidere quando e come condividerlo.

Condivisione manuale

Dopo aver consultato il report, puoi condividerlo manualmente con il cliente attraverso i canali che preferisci:

Invio via email dalla piattaforma.
Stampa per la consegna in agenzia.
Condivisione del link durante un appuntamento.

Generazione podcast

RISKASS offre la possibilità di generare una versione audio (podcast) del report consulenziale. Questa funzionalità è attivabile tramite l’opzione Abilita generazione podcast sui report al momento dell’invio del questionario.

Come funziona

Quando l’opzione è attivata:

Il sistema genera i report scritti come di consueto.
In aggiunta, viene prodotta una versione audio del report consulenziale.
Il podcast riassume i punti principali del report in un formato conversazionale e facilmente fruibile.

Quando è utile

Per clienti che preferiscono l’ascolto alla lettura.
Come materiale da inviare prima di un appuntamento, per preparare il cliente alla discussione.
Per aggiungere un tocco innovativo alla comunicazione dell’agenzia.

Utilizzare il report nel follow-up

Il report consulenziale è uno strumento efficace anche nelle fasi successive alla prima consulenza:

Secondo appuntamento — Riprendi il report come base di discussione per approfondire le aree non ancora affrontate.
Proposta commerciale — Utilizza il report come giustificazione oggettiva delle soluzioni proposte.
Rinnovi — Confronta i report di anni diversi per mostrare al cliente come è evoluta la sua situazione e le sue esigenze.
Cross-selling — Evidenzia le aree non ancora coperte per proporre nuove soluzioni in momenti successivi.