Registro raccomandazioni

Il registro delle raccomandazioni è il componente centrale del modulo di conformità IVASS in RISKASS. In questa pagina trovi le istruzioni per consultare, aggiungere e gestire le raccomandazioni, nonché per esportare il registro a fini ispettivi.

Cosa contiene il registro

Il registro delle raccomandazioni è un archivio strutturato che conserva, per ogni raccomandazione formulata, le seguenti informazioni:

Campo	Descrizione
Cliente	Nome e cognome (o ragione sociale) del cliente destinatario della raccomandazione.
Data	La data in cui la raccomandazione è stata formulata.
Operatore	Il collaboratore dell’agenzia che ha emesso la raccomandazione.
Analisi di riferimento	Il collegamento all’analisi del rischio su cui si basa la raccomandazione.
Coperture raccomandate	L’elenco delle coperture assicurative consigliate al cliente.
Motivazione	Le ragioni per cui le coperture sono state ritenute adatte al profilo del cliente.
Stato	Lo stato della raccomandazione (emessa, accettata, rifiutata dal cliente).

Aggiungere una raccomandazione

Per registrare una nuova raccomandazione nel sistema:

Accedi alla sezione Raccomandazioni IVASS dalla sidebar di RISKASS.
Seleziona Nuova raccomandazione.
Associa la raccomandazione al cliente di destinazione, cercandolo per nome o selezionandolo dall’anagrafica.
Se disponibile, collega la raccomandazione all’analisi del rischio corrispondente, in modo da documentare la coerenza tra valutazione ed esito.
Indica le coperture raccomandate e la relativa motivazione.
Conferma e salva la raccomandazione.

La raccomandazione viene registrata con data e operatore in modo automatico e diventa immediatamente disponibile nel registro.

Consultare le raccomandazioni precedenti

Il registro offre una vista tabellare di tutte le raccomandazioni emesse dall’agenzia. Puoi:

Filtrare per cliente — Visualizzare tutte le raccomandazioni associate a un cliente specifico.
Filtrare per data — Restringere la visualizzazione a un intervallo temporale.
Filtrare per operatore — Visualizzare le raccomandazioni emesse da un collaboratore specifico.
Cercare per parola chiave — Trovare raccomandazioni contenenti termini specifici nella motivazione o nelle coperture raccomandate.

Cliccando su una raccomandazione si accede al dettaglio completo, con tutti i campi compilati e il collegamento all’analisi del rischio di riferimento.

Esportare il registro

Per le verifiche ispettive IVASS o per l’archiviazione esterna, il registro delle raccomandazioni può essere esportato:

Accedi alla sezione Raccomandazioni IVASS.
Applica eventuali filtri per selezionare il periodo o i clienti di interesse.
Utilizza la funzione di esportazione per generare il file contenente i dati del registro.

Il file esportato include tutte le informazioni richieste dalla normativa, in un formato strutturato e leggibile.

Buone pratiche

Per una gestione efficace del registro delle raccomandazioni:

Registra immediatamente — Inserisci la raccomandazione nel sistema subito dopo il colloquio con il cliente, quando le informazioni sono ancora fresche.
Collega sempre l’analisi — Associa ogni raccomandazione all’analisi del rischio corrispondente per dimostrare la coerenza del percorso consulenziale.
Motiva in modo chiaro — La motivazione deve spiegare in modo comprensibile perché le coperture raccomandate sono adatte al profilo specifico del cliente.
Aggiorna lo stato — Quando il cliente accetta o rifiuta la raccomandazione, aggiorna lo stato nel registro per mantenere una fotografia fedele della situazione.