Panoramica Raccomandazioni IVASS
RISKASS integra un sistema di tracciamento delle raccomandazioni assicurative conforme ai requisiti normativi dell’IVASS (Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni). Questo modulo consente alle agenzie di documentare formalmente ogni raccomandazione fornita ai clienti, mantenendo un registro completo e consultabile per le verifiche ispettive.
Cos’è l’IVASS
Sezione intitolata “Cos’è l’IVASS”L’IVASS (Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni) è l’autorità italiana preposta alla vigilanza sul mercato assicurativo. Tra i suoi compiti vi è la tutela del consumatore e il controllo sull’operato degli intermediari assicurativi.
L’IVASS stabilisce che gli intermediari debbano documentare le raccomandazioni fornite ai clienti, dimostrando che le proposte assicurative siano state formulate sulla base di un’analisi delle esigenze del cliente e nel suo interesse.
Perché tracciare le raccomandazioni
Sezione intitolata “Perché tracciare le raccomandazioni”La normativa vigente impone agli intermediari assicurativi di:
- Valutare le esigenze del cliente prima di proporre un prodotto assicurativo.
- Documentare la raccomandazione formulata, indicando le ragioni per cui il prodotto consigliato è adatto al profilo del cliente.
- Conservare la documentazione relativa alle raccomandazioni per un periodo stabilito dalla legge, in modo da poterla esibire in caso di ispezione o contenzioso.
Il mancato rispetto di questi obblighi può comportare sanzioni amministrative e disciplinari da parte dell’IVASS.
Come RISKASS supporta la conformità
Sezione intitolata “Come RISKASS supporta la conformità”RISKASS semplifica il processo di conformità IVASS attraverso:
- Il registro delle raccomandazioni — Un archivio digitale di tutte le raccomandazioni formulate dall’agenzia, consultabile e ricercabile.
- L’integrazione con l’analisi del rischio — Le raccomandazioni possono essere generate direttamente a partire dai risultati dei questionari di analisi del rischio, garantendo coerenza tra valutazione e proposta.
- La tracciabilità — Ogni raccomandazione è associata al cliente destinatario, all’operatore che l’ha formulata e alla data di emissione.
- L’esportabilità — Il registro può essere esportato per le verifiche ispettive o per l’archiviazione esterna.
Il flusso delle raccomandazioni
Sezione intitolata “Il flusso delle raccomandazioni”Il processo tipico per la gestione delle raccomandazioni in RISKASS è il seguente:
- Analisi del rischio — Il cliente compila un questionario e il sistema genera un report con l’analisi delle esigenze e dei rischi.
- Formulazione della raccomandazione — Sulla base dell’analisi, l’operatore formula una raccomandazione indicando le coperture consigliate e le motivazioni.
- Registrazione — La raccomandazione viene registrata nel sistema con tutti i dati richiesti dalla normativa.
- Conservazione — Il registro mantiene lo storico completo delle raccomandazioni, disponibile per consultazione e audit.
Sezioni della guida
Sezione intitolata “Sezioni della guida”Per le istruzioni operative sulla gestione del registro, consulta la pagina Registro raccomandazioni.